Банки смогут отказывать подозрительным клиентам в выдаче наличных

1 февраля — ИА «News». Верховный суд поддержал Сбербанк в споре с клиентом, которому отказали в выдаче наличных по окончании срока вклада. Поводом для отказа стали подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы.

В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Сбербанк запросил у клиента документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а после их изучения отказал в выдаче наличных.

Тогда владелец перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку. Суды всех инстанций поддержали Сбербанк, поскольку клиент так и не представил документы, объясняющие происхождение средств.