Центробанк разъяснил новые правила обмена валюты
С 27 декабря 2015 года ЦБ ужесточает правила обмена валюты в России.
Центробанк России разъяснил, как будет осуществляться обмен валюты по новым правилам. При покупке или продаже валюты на сумму меньше 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется. При сделке на большую сумму нужно предоставить паспорт, анкету с персональными данными клиента банк составит самостоятельно.
— Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица, — сообщается на сайте регулятора.
Положение 499-П вступает в силу 27 декабря.