Центробанк ужесточил правила обмена валюты
Российским банкам предписано проводить полную идентификацию клиентов при обмене валюты на сумму больше 15 тысяч рублей.
Согласно новому положению ЦБ, российским банкам предписано проводить полную идентификацию клиентов при обмене валюты. Об этом говорится в постановлении Банка России №499-П.
По новым правилам, которые втупают в силу с 28 декабря, банки обязаны фиксировать в анкете имя клиента, его паспортные данные, гражданство, адрес места жительства или места пребывания, а также ИНН. При упрощенной идентификация для покупки или продажи валюты достаточно было предоставить документ, удостоверяющий личность. Как отмечается на сайте регулятора, новое положение издано в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
Полная идентификация потребуется при обмене валюты на сумму больше 15 тысяч рублей. Это, в свою очередь, приведет к уменьшению числа обменных пунктов, которые работают непосредственно с наличными. Однако, при этом, для клиентов процедура обмена валюты не изменится. Желающим обменять деньги нужно будет предъявить паспорт, вопрос о заполнении анкеты «остается на усмотрение банка».