Сразу два московских банка лишились лицензий
ЦБ отозвал лицензии у Транснационального банка и «ИпоТек Банка».
Центробанк РФ с 13 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух московских банков — «Транснационального банка» и «ИпоТек Банка».
Как сообщает пресс-служба ЦБ, лицензия у «Транснационального банка» была отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.
По информации регулятора, Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
— Кроме того, КБ «Транснациональный банк» (ООО) был вовлечен в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах,— добавили в ЦБ.
«ИпоТек Банк» лишился лицензии, так как проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.
— При этом кредитная организация являлась транзитным звеном при проведении ее клиентами сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж в значительных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, — подчеркнули в Центробанке.