Финансовые разведки будут вместе искать деньги экстремистов

В России началась работа по созданию Международного центра оценки рисков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (МЦОР). Соглашение об образовании этой организации было заключено на Совете глав государств СНГ еще в октябре 2023 года, но в России оно вступило в силу в августе 2024 года. «Курьер-Медиа» выяснил, повлияет ли на жизнь граждан новая структура.

«МЦОР представляет собой международную информационную систему для оперативного взаимодействия финансовых разведок государств при координирующей роли Росфинмониторинга», — рассказал Вячеслав Плахотнюк, доктор права НИУ ВШЭ, председатель комитета по правовым вопросам Международного конгресса промышленников и предпринимателей, адвокат, вице-президент Союза адвокатов России.

К слову, именно Росфинмониторинг формирует перечень экстремистов и террористов. На момент публикации материала в этом списке числилось 611 организаций и 15437 физических лиц.

Вячеслав Плахотнюк подчеркнул, что по отношению к гражданам МЦОР не устанавливает никаких новых правил или требований. Блокировка подозрительных платежей производится и сейчас, основанием для нее служат нормы национальных законодательств и правила платежных систем. Главная задача МЦОР – облегчить сбор, накопление, анализ данных и обмен необходимой информацией между государствами СНГ.

«Предполагается, что обладание большим массивом данных позволит финансовым разведкам стран-участников более корректно оценивать риски финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путем», – отметил Вячеслав Плахотнюк.

При этом не имеет значения, ведут компании международные операции или нет. Важно, чтобы их деловые партнеры не были связаны с террористическими группами, которые, как правило, имеют международные связи.

Стоит отметить, что таких деловых партнеров пытаются выявить своими силами и сами предприниматели.  Если контрагент становится фигурантом уголовного дела, да еще и по тяжкой статье, то это может негативно отразиться и на его деловом партнере. Партия продукции может быть арестована как вещественное доказательство, есть риски прекращения поставок. Сервисы по проверке контрагентов успешно помогают выявить фирмы, которые не платят налоги или погрязли в долгах. А вот то, что компания финансирует терроризм, стандартными инструментами не обнаружить.

«Для этого и существует финансовая разведка, которая должна принимать превентивные меры. Единая база данных делает движение денег более прозрачным. Это только на пользу легальному бизнесу», – отметил Вячеслав Плахотнюк.

Собеседник редакции подчеркнул, что новая структура никак не затронет жизнь обычных граждан. Если кто-то отправляет деньги нуждающимся в финансовой помощи родственникам за границей, то он сможет продолжить это делать и в дальнейшем. Никаких дополнительных документов оформлять не потребуется.

В России и в странах СНГ предусмотрены разные меры ответственности за террористические действия. Особенно это касается разных видов содействия терроризму. Кроме того, перечень террористических организаций и лиц, причастных к террористической деятельности, во всех государствах свой. Но, как говорит Вячеслав Плахотнюк, ответственность за акты терроризма и за соучастие в них, в том числе путём финансирования, носит трансграничный характер.

«Если преступление совершено против граждан Российской Федерации, против интересов Российской Федерации или против мирного сосуществования государств или народов, то в России такое лицо будет привлечено к уголовной ответственности по российскому уголовному закону вплоть до пожизненного лишения свободы, вне зависимости от того, как такие деяния квалифицируются в других странах», — подчеркнул эксперт.

К слову, МЦОР — это далеко не первая структура, которая объединяет усилия стран СНГ по борьбе с финансированием терроризма. Так, еще в 2001 году Россия, Казахстан, Китай, Киргизия, Таджикистан и Узбекистан подписали Шанхайскую конвенцию по борьбе с терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом, в рамках которой страны могут обмениваться оперативной информацией и предпринимать совместные действия по борьбе с террористическими группировками и предотвращению актов терроризма. Также в 2007 году страны СНГ заключили договор о противодействии финансированию терроризма и отмыванию преступных доходов. Кроме того, создан Антитеррористический центр стран СНГ, сейчас он реализует программу по борьбе с терроризмом и экстремизмом, рассчитанную до конца 2025 года. В рамках этой программы страны-участницы разрабатывают нормативные акты для борьбы с экстремизмом и терроризмом, принимают меры против экстремистской пропаганды в социальных сетях и по перекрытию каналов и источников финансирования террористических групп. Кроме того, программа подразумевает выдачу лиц, объявленных в международный розыск за террористические и экстремистские преступления, в том числе и тех, кто подозревается в ложных сообщениях об актах терроризма.

Все эти инструменты преследуют одну цель — перекрыть все возможные источники, позволяющие террористическим структурам действовать как в границах одного государства, так и в пространстве СНГ. Взаимодействие финансовых разведок должно стать одним из таких инструментов повышения прозрачности финансовых операций, что особенно значимо в условиях цифровизации и внедрения новых банковских технологий.

Алиса Михайлова