Банки смогут блокировать переводы из-за длительных звонков
ЦБ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций
Банки с 25 июля смогут заблокировать перевод, если перед этим сотовые операторы заметили подозрительную для клиента телефонную активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров, сообщают в Банке России. Это может свидетельствовать о попытке мошенников украсть деньги.
Перевод будет блокироваться на два дня, если клиент никогда раньше не связывался с абонентом, с которым вел продолжительную беседу, получил много СМС или сообщений в мессенджере. Мера затронет клиентов только тех банков, которые покупают эти данные у операторов. В ЦБ добавили, что такая покупка относится к внешней операционной деятельности банков, и обязать их закупать данные регулятор не может.
Кроме того, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России.
Также теперь банк приостановит зачисление средств на счет, если у кредитной организации есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В ЦБ отмечают, что такая информация может поступить в банк по любым каналам, а не только из правоохранительных органов.
Другие материалы
Перевозчик готов помочь в оформлении необходимых документов
Мужчина признал вину и раскаялся
Набрано лишь 75 % от необходимого числа сотрудников
Боевики требуют выкуп за освобождение петербуржца-блогера Васи Щупальце