Банки смогут блокировать переводы из-за длительных звонков

Банки с 25 июля смогут заблокировать перевод, если перед этим сотовые операторы заметили подозрительную для клиента телефонную активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров, сообщают в Банке России. Это может свидетельствовать о попытке мошенников украсть деньги.

Перевод будет блокироваться на два дня, если клиент никогда раньше не связывался с абонентом, с которым вел продолжительную беседу, получил много СМС или сообщений в мессенджере. Мера затронет клиентов только тех банков, которые покупают эти данные у операторов. В ЦБ добавили, что такая покупка относится к внешней операционной деятельности банков, и обязать их закупать данные регулятор не может.

Кроме того, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России. 

Также теперь банк приостановит зачисление средств на счет, если у кредитной организации есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В ЦБ отмечают, что такая информация может поступить в банк по любым каналам, а не только из правоохранительных органов.